入職公司不需要任何門檻

還能享受公司爲員工購房的福利

這樣的好事你相信嗎？

近日，江蘇省徐州市公安局泉山分局經偵大隊精准出擊，打掉一個專門騙取貸款的犯罪團夥。

疑雲重重 銀行千萬元貸款被騙取

2023年9月的一個下午，泉山分局經偵大隊民警徐翔、劉大偉到轄區某銀行上門走訪，開展安全防範宣講。銀行風控管理部負責人說：“最近我行內部發現幾筆逾期貸款存在問題，請兩位幫忙甄別一下。”

據了解，這家銀行風控管理部近期發現了多筆逾期貸款、總額超千萬元，經初步核實，貸款人根本無買房意願，且買房資金及貸款資金已經轉至特定賬戶，懷疑貸款人騙取銀行貸款。

根據銀行提供的線索，民警了解到其中一名逾期貸款客戶張梅梅背負著兩筆房屋抵押貸款、一筆信用貸，金額共計500余萬元。

抽絲剝繭 “背債人”背後有蹊跷

民警通過走訪了解情況得知，2020年夏天，張梅梅的“好姐妹”劉小紅到她家串門，給沒有工作的張梅梅帶來一個“好消息”——“你到我們公司來，老板還能給員工買房，正好留給你兒子將來結婚用。”

經劉小紅介紹

張梅梅順利入職該公司

不久，

公司老板“兌現”了買房承諾

稱有一套房子房主急著賣

于是拿走了張梅梅的身份證和銀行卡

表示查下征信就能辦理買房手續

公司墊付了第一次買房的首付款，貸款部分也不需要張梅梅操心。此外，公司老板爲了激勵員工，許諾只要介紹人進公司買房就可以獲得提成，要求員工招攬社會人員加入公司。

在提成的誘惑下，張梅梅沒有拒絕公司第二次爲其“購置”房産。但第一套房子尚未能入住，公司又開始爲她“購置”第二套房子，張梅梅心裏犯起了嘀咕。

“你現在背負的債務總額已遠高于你的實際收入能力，貸款逾期不還，不僅對你個人征信造成影響，你還有可能要承擔法律責任。”民警爲張梅梅普法。

經過民警分析，張梅梅終于明白她輕信了“好姐妹”劉小紅和公司老板的花言巧語，醒悟的張梅梅向民警提供了公司成員和所在地址等關鍵線索。

深挖細查 職業騙貸團夥浮出水面

徐州市公安局迅速成立專案組

全力開展案件偵破工作

經查，自2019年以來，王強夥同周光濤、黃光等犯罪團夥核心成員，在江蘇徐州、安徽淮北等地注冊公司、發布招聘信息，並夥同房産中介、信貸人員，一方面對二手房價格進行超額評估，另一方面在墊付購房首付款後以員工名義向銀行申請房屋抵押貸款，待銀行放貸後再夥同賣家將貸款占爲己有。

爲“榨幹”員工全部征信，王強犯罪團夥還以“背債人”名義成立空殼公司，制作虛假收入證明，將員工包裝爲公司高管等優質客戶，向銀行申請稅貸、經營貸。這些“職業背債人”其實就是被犯罪團夥操縱的“工具人”，表面有房有公司事業有成，實際上背負著累累貸款，根本不具有還款能力。

2023年10月，專案組聯合淮北警方成功實施了抓捕行動。

經查，王強犯罪團夥誘騙50余名入職員工作爲“背債人”，以其名義購買房産70余處、累計騙取銀行貸款7000余萬元。

目前，相關涉案人員因涉嫌騙取貸款罪被徐州市公安局采取刑事強制措施，等待他們的將是法律的嚴懲。

（文中人物除民警外均爲化名）

來源：人民公安報