近日，一名姓李的客戶來到郵儲銀行柳州市分行營業部辦理取款業務。櫃面工作人員通過查詢其交易流水，發現該賬戶近期交易呈現“交易對手多，快進快出”“分散轉入，集中取款”等電信網絡風險賬戶特征的異常。

當即，櫃面工作人員按照金融反詐工作要求，仔細詢問款項來源及用途。該名客戶表示，這些款項是賣煙酒的款項，現在要取出轉付貨款進貨。櫃面工作人員繼續向其了解是否有營業執照，門面開在哪裏等問題，對方聽完，臉上稍顯出慌張神情，配合從手機照片裏調出營業執照、進貨單等信息。

櫃面工作人員現場核對客戶提供的照片信息，發現進貨單與實際明細不符，于是繼續詢問客戶需要到柳州哪個地方進貨，這時對方卻支支吾吾說不清楚。客戶通過手機導航進行搜索，這才說出了進貨的地方。

通過幾輪簡短的對話，櫃面工作人員明顯察覺該客戶行爲可疑，于是立即將情況上報營業主管。經工作人員再次核實，確認該賬戶交易流水可疑。隨後，網點營業主管采取迂回策略穩住客戶李某某，並立即將可疑情況報告柳州市柳北區反詐中心。

經柳北區反詐中心核實，該賬戶爲涉案賬戶。隨即，營業主管撥打110電話報警，並讓櫃面工作人員繼續想辦法穩住客戶。該名客戶警覺性非常強，在與櫃面工作人員對話十幾分鍾，發現不能取款後，便急匆匆要離開。

櫃面工作人員見狀，立即將該情況上報郵儲銀行柳州市分行相關部門，同時提醒轄內各營業網點注意該客戶的情況，如再發現可報警110處理。

因信息共享及時，當天下午，該涉案客戶到郵儲銀行柳州市分行柳南支行再次取款時，銀行工作人員立即啓動警銀聯動機制，成功協助轄區公安機關對涉案客戶李某某采取強制措施。審查結束後，公安機關對郵儲銀行柳州市分行高效果斷的響應機制表示感謝。

據悉，郵儲銀行柳州市分行積極踐行金融爲民使命擔當，堅守合規底線，緊繃反詐之弦，爲“警民聯動，共建平安”提供了良好的示範作用。今後，郵儲銀行柳州市分行還將持續發揮好維護金融秩序的社會責任，加強警銀合作，用過硬的反詐業務素養守好百姓錢袋子，爲構建和諧安全的金融生態環境貢獻一份力量。（林欣婷 李孔蘭）